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  • 加拿大银行防诈措施成争议焦点

    作者：John
    加拿大遭遇诈骗潮：银行防护措施成争议焦点 加拿大人面临着越来越严重的网络诈骗威胁。2024年，有34642人报告了遭受诈骗，损失总额高达数千万加元。专家指出，这种趋势表明现有防范机制存在缺陷，银行应对这一挑战负有重大责任。 一位名叫Jeanson的受害者遭遇了令人痛心的经历。她被假冒加拿大皇家...
    发布于 加拿大银行, 网络诈骗, 金融监管

  • 跨境汇款门槛降至1000美元 监管加强

    作者：John
    跨境汇款门槛降至1000美元！监管“大刀阔斧”升级反洗钱体系 8月4日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，面向社会公开征求意见。文件一出，将“往境外汇款”推到了聚光灯下，引发热议。 **新的规定明确...
    发布于 反洗钱, 跨境汇款, 金融监管

  • 中国央行强势出击 打造金融安全网

    作者：John
    中国央行强势出击 打造金融安全防护网 近日，中国央行联手国家金融监管总局和证监会发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，该文件旨在进一步收紧资金跨境流动时的身份核查，加强反洗钱和反恐怖融资防范力度。 新规要求银行等金融机构在办理跨境汇款业务时，只要单笔...
    发布于 反洗钱, 客户身份核查, 金融监管

  • 银行存款不再强制问钱来路

    作者：John
    银行不再强制问钱来路？新规定或将改变存款流程 近年来，“您的这笔存款是什么来源？用途是什么啊？”这样的问题在银行柜台屡见不鲜，不少网友对此表示不满。为了避免纠纷，大堂经理甚至需要拿出文件向客户解释。近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和...
    发布于 客户尽职调查, 金融监管, 银行风控

  • 招商证券返佣案：利益博弈与监管难

    作者：John
    券商返佣案再现：招商证券与幻方量化合作背后潜藏的利益博弈 近年来，量化私募行业快速发展，其规模也屡创新高。与此同时，券商返佣问题也层出不穷，成为市场监管的一大难题。近期，招商证券深南东路营业部与幻方量化的“返佣”案再次引发社会关注。 据Wind数据显示，2019年招商证券深南东路营业部的股票交...
    发布于 券商返佣, 量化私募, 金融监管

  • 央行三部门强化金融机构客户信息管理

    作者：John
    为防洗钱，央行等三部门加强金融机构客户信息管理 为更好地预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会近日联合起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，并向社会公开征...
    发布于 反洗钱, 客户身份认证, 金融监管

  • 稳定币：监管与机遇并存

    作者：John
    稳定币：从金融野蛮生长到监管下的新生？ 跨境电商等现金流需求巨大的行业对稳定币的渴望是显而易见的。降本增收、自己发币自己花，甚至利息自个白赚，都是稳定币带来的诱惑。然而，目前的稳定币结算缺乏透明度，容易影响税收优惠和银行流水授信等，因此大型企业更期待其得到合法监管。 国内巨头也积极布局稳定币领...
    发布于 数字货币, 稳定币, 金融监管

  • 川普签署法案 推动稳定币发展

    作者：John
    川普签署《天才法案》：数字资产或将重塑金融格局 美国总统川普于18日白宫正式签署《天才法案》，为与美元挂钩的稳定币设立监管架构，为其作为日常支付和资金移转铺平道路。该法案被视为加密货币领域的一大胜利，同时被认为将有助于强化美元在全球金融体系中的地位。 川普和美国财长贝森特都表示，稳定币有助于维...
    发布于 川普, 数字资产, 金融监管

  • 加拿大富婆收购百货巨头遭遇重重阻力

    作者：John
    加拿大富婆收购百货巨头遭遇重重阻力 加拿大知名女商人刘女士试图收购陷入困境的百年老店Hudson's Bay遭遇重重阻力。尽管刘女士声称拥有充足资金，但交易细节引发诸多质疑。专家分析，刘女士可能面临着来自房东、债权人以及加拿大政府的多方压力。 交易受困于利益冲突 Hudson's Bay目前的...
    发布于 利益冲突, 跨国收购, 金融监管

  • 央行提升贵金属交易大额交易门槛

    作者：John
    央行提高贵金属、宝石交易大额交易门槛至10万元 为有效防范洗钱和恐怖融资风险，中国人民银行近日发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法自8月1日起施行。其中一项重要规定是将客户单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，纳入须向中国反洗钱监测分...
    发布于 反洗钱, 贵金属交易, 金融监管

  • 加拿大拟禁基金“退款”机制保护投资者

    作者：John
    加拿大证券管理局拟禁止投资基金“退款”风俗 加拿大证券管理员(CSA)计划禁止在投资基金分配中使用“退款”机制。监管机构表示，该机制存在利益冲突风险，可能会导致顾问优先考虑自身利益而非客户利益。 CSA指出，当投资者在固定计划之前赎回证券时，“退款”就会发生。这要求经销商退还全部或部分的预付款...
    发布于 回款机制, 投资基金, 金融监管

  • 黄金“过山车”：高位套牢警示理性投资

    作者：John
    黄金“过山车”带投资者心路历程：高位套牢成教训，金融监管出手遏制炒金热 近期黄金市场波动剧烈，价格经历了从历史性高点跳水到回调的震荡过程。这波“过山车”般的走势不仅牵动了投资者和消费者的情绪，也引发了对“贷款炒金”风险的讨论。 自2024年初至今，黄金价格持续上涨，一些投资者在“躺赚”的幻觉下...
    发布于 贷款炒金风险, 金融监管, 黄金市场波动