瑞银前副总监私吞客户款被判十年六个月

瑞银前副总监私吞客户资金逾1.3亿港元被重判十年六个月

近日，香港证监会发布消息称，瑞银集团（UBS,AG）前副总监孙健荣因利用职权协助跨境汇款名义，私吞内地客户超过1.3亿元人民币资金并大肆挥霍，被裁定洗钱罪及藐视法庭罪成立，合计判处十年六个月监禁。同时，香港证监会宣布终身禁止孙健荣重投金融业界。

案情显示，本案原告为于全利与楼小洁这对夫妻（下称于氏夫妇），他们便是孙健荣的客户。2016年11月至2018年2月间，按照孙健荣通过微信发来的账户信息，于全利指示会计人员分37次、跨越14个不同日期将1.3亿元人民币转入29个内地银行账户——其中一笔500万元人民币直接进入孙健荣本人的招商银行账户。为了让于氏夫妇相信资金已转移至香港中转环节，孙健荣每次收款后都会通过微信发送表姐池幸心名下汇丰账户的“转账申请”照片。此外，他还每月会提供伪造的瑞银联名账户对账单，精确模仿瑞银制式格式、字体甚至防伪标识，仅在核心交易数据上进行造假。

2018年6月，孙健荣从瑞银辞职，于氏夫妇的账户交由新顾问接管，这场骗局才得以揭露——新顾问提供的真实对账单显示，账户余额比孙健荣伪造的数字少了超过1亿港元，37笔关键存款记录已经无影无踪。法证会计师调查结果显示，这笔钱分别流入孙健荣控制的两个香港银行账户——汇丰银行账户接收港币5062万元、美金515万元及英镑16万元，恒生银行账户收港币1062万元、美金172万元及英镑143万元。在此期间，孙健荣在英国伦敦买了4处房产（包括一栋含27套公寓的楼宇），在内地也购置了2处物业，总价值达2900万港元；还登记了法拉利、兰博基尼、保时捷等6辆豪车。孙健荣被捕后，法院于2018年7月18日对其下达了全球资产冻结令，但孙健荣不仅未执行，反而于2018年7月27日将其在伦敦的27套公寓权益转让给了一家英属维尔京群岛的公司。

值得注意的是，判决书显示，受害人于全利与妻子楼小洁并非普通人。香港法院在判决书中明确指出，于全利用于转账的1.3亿元“极可能来自有组织的非法卖淫活动”，而孙健荣作为专业金融顾问，对资金非法性“应当知情”。判决书提到，孙健荣曾读到过一篇报道，报道称于全利在南京经营一个卖淫团伙。于全利于2019年被捕，因此未能出席香港的庭审，只能通过书面证词参与孙健荣案的庭审。 Nanjing Intermediate People's Court mentioned in its 2020 work report that it had lawfully handled the cases of Ni Jian and 61 others involved in criminal activities, Yu Quanli and 19 others involved in a large-scale organized prostitution case, as well as the Xia Zuhan and 21 others involved in black activities. This effectively purified the social atmosphere. It is reported that Yu Quanli was sentenced to 15 years in prison by the mainland court in 2020 for running a large-scale prostitution gang in Nanjing.

The judgment stated that the Hong Kong Court agreed with the lawyer's argument that the defendant's violation of China's foreign exchange regulations did not prevent them from pursuing claims based on unjust enrichment. Based on the above reasons, the court supported the plaintiff's lawsuit against the defendant for fraud, infringement and unjust enrichment (other causes of action did not need to be heard), ordering the defendant to compensate the plaintiff.

阅读本文之前，你最好先了解…

为了更好地理解孙健荣案的复杂性和影响力，建议您先了解以下几个方面：

• 香港金融监管体系: 香港作为国际金融中心，其证监会（SFC）拥有严格的监管机制，旨在维护市场诚信和投资者利益。此案反映出即使在严密的监管体系下，仍存在着可乘之机和风险。
• 跨境资金流动与洗钱: 孙健荣利用跨境汇款名义私吞客户资金，涉及到复杂的金融交易流程，也展现了国际洗钱活动所带来的潜在威胁。
• 中国大陆和香港法律体系的相互作用: 本案牵涉到中国大陆和香港两个司法管辖区的法律法规，这体现出跨境案件审理的复杂性和挑战性。

本案的后续发展值得关注：

• 孙健荣是否能有效申诉或上诉？
• 受害人于氏夫妇能否顺利追回被盗资金？
• 香港证监会将如何加强监管，预防类似案件再次发生？

此外，本案也引发了关于金融行业道德和监管责任的讨论。

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