加拿大商人诈骗银行获刑两年

加拿大商人诈骗银行获刑两年少一天

加拿大黄knife一名商人梁陈因诈骗加拿大商业发展银行（BDC）被判有罪，接受“两年少一天的有条件刑期”，实质上为长时间居家监禁。法官Gary Magee同时要求他偿还所骗取的资金。

2018年，梁陈通过BDC贷款25万加元，用于其公司Northern Sky Films。但法院调查发现，他将大部分资金转入个人账户，用于支付另一家餐馆Copperhouse Eatery and Lounge的员工薪资。当时他是该餐馆的共同所有人。梁陈声称自己原本计划偿还贷款，并在2020年11月之前都有定期还款，但因疫情停业、收入中断而停止支付。2023年，RCMP宣布有人因相关诈骗案被捕。今年4月，梁陈认罪。

法庭文件显示，量刑建议由检控方与辩护方经过一年多讨论后共同提出。根据判决，梁陈在前18个月不得离开住所，除非是接送年幼女儿上学、就医或工作。他还需在这段时间内完成150小时社区服务。剩余6个月则需遵守晚8点至早6点宵禁。此外，他必须偿还尚欠的229,380.91加元贷款，从今年10月开始，每月还1500加元。如果逾期超过30天，就必须立即还清全部款项，否则将面临两年监禁。

法官Magee在宣判时说：“这是监禁刑，只是允许你在家中服刑，部分原因是这样能保证你有机会偿还这笔欺诈所得。如果你违反任何有条件刑期的规则，很可能会被立即逮捕并带回法庭。”

Magee还指出，梁陈作为移民顾问时，曾帮助盛腾（Tony）王创办Northern Sky Films（一家360度穹顶影院和VR娱乐中心，2020年开业）。但他在自己名下贷款，却未告知Wang贷款事实，最终将公司转至Wang名下后留下巨额债务。法官称，此案的加重因素是“行为持续、步骤复杂，并且并非一时冲动”，梁陈完全清楚资金不属于自己，但直到BDC联系到Wang时才被揭发。

不过，法庭也考虑了减轻因素：梁陈无犯罪前科、主动认罪、表示悔意、获得妻子及旅游公司员工的支持信、以及他在小城市中声誉受损。Magee说：“你的名誉受损，或许很严重，但并未完全毁掉。你必须继续努力挣钱偿还债务，否则就要去坐牢。”

阅读本文之前，你最好先了解…

加拿大商业发展银行（BDC）的贷款主要用于支持中小企业的创业和发展。它们提供多种贷款产品，包括创业贷款、经营贷款、出口融资等。 BDC 的目标是促进加拿大的经济增长，并帮助企业在市场上取得成功。 同时，加拿大法律对欺诈行为有严格规定，情节严重者可面临严重的刑罚，包括监禁和巨额罚款。

这起案件突显了商业贷款的风险以及欺诈行为带来的严重后果。梁陈的行为不仅损害了银行的利益，也破坏了信任，并可能导致其他企业难以获得融资。

对于类似情况，建议创业者：

• 谨慎选择借款机构: 选择信誉良好、监管严格的金融机构，确保贷款资金的使用明确规定。
• 仔细阅读贷款协议: 充分了解贷款条款、利息率、还款方式等细节，避免不明确的条款造成误解。
• 制定合理的商业计划: 确保公司的运营能力能够偿还贷款，并预测潜在风险，制定应急措施。

此外，企业经营者应恪守诚信原则，合法合规地开展业务，维护社会经济秩序的稳定发展。

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