加拿大男子参与1.28亿美元金融诈骗案

加拿大男子牵头参与1.28亿美元欺诈案！美国警方追 seized 豪宅！

近日，佛罗里达州执法部门对一名来自加拿大安大略省的男子以及三名美国男子提起诉讼，指控他们参与了一起价值1.28亿美元的金融欺诈案件。警方正在寻求没收四处与该骗局相关的多百万美元房产，包括位于阳光之州和美属维尔京群岛的豪宅。

43岁的格雷戈里·沃克被指控参与银行欺诈和洗钱阴谋，他的同伙分别是35岁的丹尼尔·利布迪（迈阿密）、35岁的弗兰克·卡尔本三世（奥兰多）以及44岁的约瑟夫·斯科托（纽约湾岸）。

根据一份18页的起诉书，该诈骗行为始于2018年5月，这四名被告提交了虚假申请，试图从美国银行获得所谓的“商家处理帐户”。这种账户允许企业接受客户的电子支付。

调查人员指控这些虚假申请包含未经同意个人信息，这些信息是通过欺骗手段获取的。一旦获得了商家账户，他们就能够接受信用卡和借记卡来支持一个以高风险、不道德销售技巧为特征的电商企业。这些技巧包括“卡片重复收费”，即卖家定期向客户的信用卡收费，即使没有提供额外的服务。

检察官称，被告人利用未经同意个人信息来逃避其商业模式所带来的个人责任和风险，损害了这些人的利益以及依赖诚实完整披露所有权信息的金融机构。

此外，检察官指控这四人还合谋洗钱他们非法企业的收益，通过支付促销和广告服务来维持该操作。总共1.28144908美元的收益，检察官正在寻求没收这些款项。

四名被告都面临着高达50年的监禁（银行欺诈阴谋罪为30年，洗钱阴谋罪为20年）。如果被判有罪，他们还可能失去那些用非法所得购买的房产。