加拿大反洗钱罚款房地产公司引发争议

加拿大反洗钱机构对房地产公司处以罚款引发争议

加拿大反洗钱监管机构FINTRAC宣布，将于2024年对多伦多和温哥华的一些房地产公司处以行政罚款。这些罚款是针对轻微的合规问题，且该机构花了三年时间才调查并处罚这些公司，引发外界质疑其缺乏有效打击洗钱的能力。

FINTRAC的主要职责是监督《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCTFA）的遵守情况，以降低洗钱风险。由于加拿大加入了七国集团金融行动特别工作组（FATF），不得不将房地产公司纳入监管范围。

近期公布的行政罚款(AMP)公告清单显示，去年仅有3份针对房地产公司的AMP被发布，执行日期为2024年。其中两家公司来自大多伦多地区，一家来自大温哥华地区。

这些案例中，例如全球商业房地产巨头JLL因六项违规行为被处以10.78万元的行政罚款，主要涉及员工遵循的记录程序不足以及对这些程序的审查。其他两家公司也因为类似原因被罚款，但并未发现任何实际洗钱问题。

这一举动引发了外界对于FINTRAC监管力度不足的质疑。许多人指出该机构花了三年时间调查一家公司，却只发现了一些缺乏官僚程序的问题。与之形成对比的是，美国道明银行因未能对数百个具体案例进行充分的反洗钱检查而被罚款919万元，且其美国子公司因资金流向问题导致洗钱网络通过该银行洗钱6.7亿元，被处以30亿美元的罚款并对其发展能力进行了限制。

尽管FINTRAC在可疑交易报告方面预计会有所改善，但由于部分归档系统处于离线状态，这种改进并非能真正解决实际问题。